Política AML/KYC de Onlybets Casino
1. Procedimiento Know Your Customer (KYC)
Una de las principales tareas dentro de Onlybets Casino es crear relaciones confiables, sólidas y seguras entre los jugadores y el personal.
El software usado dentro del casino fue diseñado para poder filtrar posibles jugadores fraudulentos a través de alertas generadas al detectar ciertos comportamientos. Este es un proceso vital para nuestras operaciones, siendo el fraude un factor a considerar previo a aprobar retiros, siendo estos rechazados a jugadores desconocidos.
Nuestra administración se actualiza a través de requisitos y normas actuales establecidos por la jurisdicción del jugador. El resultado de estos análisis puede modificar los procedimientos y reflejar acciones a tomar cuando sea necesario.
Este es un proceso de dos etapas:
1. Al aperturar una cuenta, todo jugador debe introducir información obligatoria. En caso de no dar dicha información, el proceso de registro no será completado. Si se da información falsa, como un nombre de usuario incorrecto, entonces tenemos derecho a solicitar un documento de identidad para verificaciones posteriores.
Junto con el registro se requiere la siguiente información:
- Nombre real completo
- Dirección actual completa
- Número de teléfono actual completo
- Correo electrónico en uso
- Fecha de nacimiento. En caso de detectar que el jugador es menor de 18 años, el sistema bloqueará el resto del registro.
El nombre del cliente registrado deberá coincidir con su nombre real que aparezca en su documento de identidad. Riotech Services LP se reserva el derecho de verificar la identidad de los usuarios mediante documentos de identidad válidos, como pasaportes o tarjetas de pago. En caso de no brindar esta información, la cuenta puede ser suspendida.
Todo cliente debe confirmar que la información ingresada es real, verificable y completa al momento del registro, además de tener la obligación de mantenerla actualizada en caso de cambios futuros. De no cumplir con este requisito, la cuenta puede ser cerrada o restringida, o pueden cancelarse los bonos y las ganancias obtenidas.
2. Registro de tarjetas de crédito. Nuestro sistema generará una alerta de fraude si detecta que la tarjeta de crédito tiene un nombre diferente al del jugador. Aunque el jugador puede terminar el registro, no podrá usar dicha tarjeta para depositar. Un representante se pondrá en contacto con el jugador, solicitándole copias de su identificación y tarjeta de crédito para verificar su propiedad.
Onlybets se reserva el derecho, durante depósitos o retiros, de solicitar a los jugadores la siguiente documentación:
- Facturas de servicios recientes para verificar el domicilio registrado;
- Copia de un documento de identificación que tenga una foto válida del jugador;
- Copia o foto del frente y dorso de la tarjeta de crédito tapando los números;
- País de origen, siempre que esté dentro de la lista de países aceptados por el casino;
- Estado de cuenta de la tarjeta de ser necesario, incluyendo comprobaciones de los montos depositados o retirados;
- Comprobantes bancarios para verificar el origen del dinero;
- De ser requerido, podemos solicitar una identificación notarizada.
2. Sobre el cumplimiento contra el lavado de dinero y terrorismo
El comportamiento de todos los jugadores es revisado por nuestro departamento antifraude y el departamento financiero. La revisión necesitará estos documentos:
- Verificación del registro;
- Datos de la tarjeta de crédito;
- Depósitos con montos altos y repetidos;
- Solicitudes de retiros con montos altos y rápidos;
- Método de pago seleccionado por el jugador;
- País de origen de la solicitud;
- Monto depositado comparado con el monto solicitado al retiro.
Para reducir o evitar los riesgos de fraude, está establecido por el casino que el Cliente únicamente puede tener una cuenta. En todos los casos, sólo se puede crear una cuenta dentro del casino por cliente, hogar, dirección, computadora compartida y dirección ID compartida. Además, el nombre de quien maneja la cuenta debe coincidir con la identidad legal del usuario en su país.
Dentro del casino, el uso de métodos de pago de terceros, incluidos familiares, parejas, esposos o amigos, está prohibido. Todos los usuarios deben depositar y retirar a cuentas bancarias o tarjetas que estén registradas con su nombre legal. En caso de detectar cambios durante las verificaciones de seguridad, las ganancias obtenidas serán confiscadas y devueltas al casino, mientras que el depósito se devolverá a la tarjeta o cuenta utilizada.
Está prohibido por el casino que los jugadores tomen créditos a través de operadores móviles que tengan este servicio disponible. Los clientes no pueden realizar depósitos a través de mensajería con créditos de saldo negativo. Si esta regla es infringida, entonces el usuario será incluido en una lista negra y todas las cuentas serán bloqueadas sin dar permiso para solicitar un retiro.
Si sospechamos de un pago sospechoso o de posible origen fraudulento, como el posible uso de tarjetas de crédito robadas u otra actividad considerada fraudulenta, como solicitudes de devolución o anulación de pagos, nos reservamos el derecho a bloquear la cuenta, así como a cancelar pagos y evitar retornos de ganancias. Onlybets también tiene derecho a informar a las autoridades y organismos autorizados sobre toda operación fraudulenta realizada dentro del sitio, así como sobre otras actividades ilegales, pudiendo usar servicios de terceros para recuperar pagos de ser necesario. Sin embargo, bajo ningún contexto será Onlybets responsable por el uso no autorizado de tarjetas u otros métodos de pago, incluso si estos fueron reportados como robados.
Onlybets puede, en todo momento, añadir saldo positivo a la cuenta de algún cliente con cualquier cantidad que haya sido adeudada por el usuario, una vez que se hayan recalculado las apuestas según la normativa aplicable relacionada con cuentas duplicadas, fraude, engaño y actividad delictiva u otros errores.
En caso de que un jugador haya depositado $1.000 USD usando un monedero electrónico y luego de realizar una apuesta baja, solicita un retiro de fondos a otra billetera; esto puede levantar sospechas de lavado de dinero.
Ante cualquier sospecha de actividades fraudulentas, Onlybets se pondrá en contacto con el jugador, solicitando documentos que respalden la identidad del jugador. Onlybets se reserva el derecho de suspender los retiros durante dicha evaluación. Si se confirma el fraude, ni las ganancias ni el depósito serán devueltos al jugador, además de ser bloqueado del sitio y de todos los casinos afiliados. De ser necesario, el usuario también será reportado a las autoridades pertinentes.